세금 신고할 때 놓치기 쉬운 공제 항목 총정리 (근로소득자, 프리랜서, 자영업자 필독!)

세금 신고할 때 놓치기 쉬운 공제 항목 총정리 해드립니다!  (근로소득자, 프리랜서, 자영업자 필독!)

 

 

5월은 종합소득세 신고 시즌, 매년 돌아오지만 막상 하려면 헷갈리고 어렵죠?
특히 공제 항목은 제대로 챙기면 수십만 원, 많게는 수백만 원까지 환급 받을 수 있어서 아주 중요합니다.

그런데 매년 많은 분들이 “몰라서 못 받는 공제”가 생각보다 많다는 사실, 아시나요?
오늘은 근로소득자, 프리랜서, 자영업자별로 놓치기 쉬운 공제 항목을 총정리해드릴게요.

 

 

☑  근로소득자라면? 놓치기 쉬운 공제 TOP 3

 

(1) 의료비 세액공제
• 본인, 배우자, 부양가족 의료비 지출
• 건강보험 보장 안 되는 비급여 항목도 가능 (치과, 한방치료 등)
• 난임시술비는 20% 고율 공제 대상!

(2) 교육비 세액공제
• 본인 대학원 학비, 자녀 학원비는 안 되지만
• 초중고 자녀의 교과 과정 외 특별활동비, 방과후 수업비 가능!
• 장애인 교육비는 15% 고율 공제

(3) 기부금 세액공제
• 종교단체, 사회복지단체 기부금 포함
• 연말정산 때 빠졌다면 종합소득세 신고 때 꼭 챙기세요!

☑  프리랜서(사업소득자)라면? 이런 공제 챙기세요

 

(1) 경비 처리 가능한 항목들
• 사무실 임대료, 통신비, 교통비
• 유튜버/크리에이터는 촬영 장비, 소프트웨어 구입비도 경비로 가능

(2) 국민연금 & 건강보험료 세액공제
• 지역가입자로 납부한 보험료도 공제 가능!
• 놓치기 쉬운 항목 중 하나

(3) 인적공제 & 특별세액공제
• 부양가족 공제, 의료비, 교육비 등 근로소득자와 동일하게 적용

 

☑  자영업자라면? 필수 공제 항목 체크

 

(1) 접대비, 차량유지비 경비 인정 기준 확인
• 접대비는 한도 내에서만 경비 인정
• 차량은 업무용 전용 차량일 때만 100% 경비 가능

(2) 창업중소기업 세액감면
• 일정 요건 충족 시 최대 50% 감면 혜택
• 업종, 매출 기준 확인 필수

(3) 이월결손금 공제
• 작년 적자난 금액을 올해 소득에서 공제 가능 (5년간 이월)

 

☑  공제 놓치지 않으려면? 체크리스트 정리✔

 

• 인적공제 대상 가족 모두 입력했나?
• 본인 & 가족의 의료비, 교육비 누락 없이 반영했나?
• 신용카드, 체크카드, 현금영수증 소득공제 확인
• 기부금 영수증 꼼꼼히 제출했나?
• 사업경비로 인정되는 항목 제대로 정리했나?


⌛요약⌛

 

 

💡 꼼꼼히 챙겨서 환급금 놓치지 마세요! 💡

 

세금 신고는 귀찮지만, 제대로 하면 내 돈을 돌려받을 수 있는 기회입니다.
올해는 놓치지 말고 꼼꼼하게 공제 항목 챙겨서 똑똑하게 환급 받아보세요!

궁금한 점이나 더 알고 싶은 주제가 있다면 댓글로 남겨주세요.
다음에도 꿀팁 가득한 정보로 찾아오겠습니다!